Au moment de désigner le bénéficiaire de votre contrat d’assurance vie, vous devez vous poser les bonnes questions. Et réfléchir à la nature de la personne que vous souhaitez avantager n’est pas anodin. Une erreur sur votre clause bénéficiaire peut en effet avoir de lourdes conséquences.
L’assurance vie n’est pas surnommée le couteau suisse de l’épargne pour rien. Outre sa fiscalité de faveur sur les rachats, sa liquidité totale avec des retraits possibles à tout moment, cette enveloppe procure un avantage successoral puisque le capital et les intérêts placés sur le contrat peuvent être transmis au décès du souscripteur à un ou plusieurs bénéficiaires, le tout “hors succession”.
Par Thibaut Lamy, Capital.fr, le 10/02/2021
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