Avec la crise, les Français placent de plus en plus d’argent sur les produits d’épargne réglementée comme le Livret A. Une manne pour laquelle les banques doivent verser des intérêts à leurs clients. Dans ce contexte, n’est-ce pas trop coûteux pour elles de continuer à distribuer Livret A, LDDS et autres PEL très, voire trop bien, rémunérés ?
Cela peut paraître aujourd’hui étonnant mais, il y a une dizaine d’années les banques se sont battues pour avoir le droit d’ouvrir des Livrets A. En effet, jusqu’en 2009, ce livret réglementé était la chasse gardée de La Banque Postale, de la Caisse d’Epargne et du Crédit Mutuel, qui proposait son jumeau baptisé Livret Bleu.
Par Marie Eve FRENAY, Moneyvox.fr ,le 11/12/2020
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